Konvergensi Kekayaan dan Pensiun: Tantangan dan Peluang bagi Penasihat Keuangan
ORBITINDONESIA.COM – Dalam lanskap bisnis yang terus berubah, laporan terbaru dari NMG Consulting menyoroti konvergensi kekayaan dan pensiun di tempat kerja, memaksa penasihat untuk beradaptasi dengan model bisnis baru.
Penurunan biaya dan margin yang menyusut memicu konvergensi kekayaan dan pensiun. Penasihat harus menentukan posisi mereka dalam model bisnis Triple F yang dianggap tidak berkelanjutan.
Studi dari 579 penasihat menunjukkan bahwa penasihat hibrida lebih berhasil dibandingkan dengan yang fokus pada pensiun saja. Penasihat yang berfokus hanya pada pensiun mengalami penurunan margin hingga 15%.
Konvergensi ini memaksa penasihat dan penyimpan catatan untuk bersaing dalam menawarkan layanan peserta. Penasihat hibrida dengan keahlian rencana yang kuat mendapatkan peluang besar.
Konvergensi ini menantang dan membuka peluang baru bagi penasihat. Apakah mereka akan beradaptasi atau tertinggal dalam persaingan, masih menjadi pertanyaan terbuka yang harus dijawab.
(Orbit dari berbagai sumber, 1 November 2025)
